iDeCoの運用報告Ver.1

こんにちは。マークjrです。

ここ2ヶ月くらい、2つの資格試験で久しぶりに詰め込み勉強をしてました。

正式な結果はまだですが、自己採点ではたぶん受かってます(๑´ω`ﾉﾉﾞぱちぱちぱち✧たぶんですが…
これで財務2級以来の資格取得となりました！しかも国家資格(｀✧∀✧´)ｷﾗｰﾝ!

さて、昨年末にすっかり放置されていたiDeCoの運用をやろうというお話をしたと思いますが、ついに始めました！せっかくなので、どんな運用をしているかご紹介しようと思います。

元本150万円で目標は老後資金の2000万円ですが、果たして達成できるのでしょうか。

そもそもiDeCoが何かから知りたい方はこちらもご覧下さい。

2つのファンドでアクティブ運用

運用額はずっとMRF扱いになっていた約150万円です！あとは毎月1万円ずつ積立投資しています。

買ったファンドこちらです。

1. ラッセル・DC外株ファンド（36％）・・・外国株式アクティブ運用
2.  信託のチカラ日本の株式（36％）・・・日本株パッシブ運用
3. フリーポケット401k（28％）・・・元本確保型

※2018年5月以降「りそな個人型プラン」の新規募集は行っていないため、上記ファンドを新規に購入することはできません。現在りそなでは「りそなつみたてiDeCoプラン」のみの募集となります。取り扱いファンドはこちらです。

ざっくり日本株、外国株、現金の3等分って感じでしょうか。

上記1のファンドはMSCIコクサイ･インデックスという、モルガンスタンレーキャピタルインターナショナルが出してる日本を除く先進22ヶ国の株式を独自に指数化したものをベンチマークにしたアクティブ運用のファンドです。ガッツリ値上がり狙いですが、逆に大地震やリーマンショックのような金融恐慌にはしっかりとアンテナをはっておく必要があります。ぶっちゃけ米国株式だけで良いのですが、そんな商品がないのでしょうがなく。

上記2のファンドはTOPIXをベンチマークとしたパッシブ運用のファンドです。これも株式運用なので同じ理由で注意が必要です。

わざわざド天井で買うのも嫌だったので、年末に日経平均がレジスタンスラインをブレイクしたタイミングで買いました。

さて、結果は如何に！？

1ヶ月の運用成績は…リアル数字大公開www

で、運用開始から約1ヶ月の運用成績はこちらです。（2021年2月5日現在）

早速4万円強の利益が出てますね(^^♪

出足はいい感じです。

ただ最低60歳までの超長期投資となりますので、マクロ経済、日足、週足を主な判断材料として、金融恐慌に気を付けながら大きなトレンドをしっかり捉えて行きたいと思います。(その意味でも、コロナ後の底値からの反転で投資し損ねていたのは痛かった…)

iDeCoが知りたい方はこちらで解説しています。

ではまた！